Belice

Belice es un estado-nación en la costa este de América Central. Es el único país de Centroamérica cuyo idioma oficial es el inglés. Belice tiene una sociedad diversa, compuesta por muchas culturas e idiomas que reflejan su rica historia. Belice tiene una economía empresarial privatizada que se basa principalmente en el petróleo y el petróleo crudo, la banca, la agricultura y la comercialización.

Banca en Belice

Belice ha ganado una enorme popularidad en los últimos años como una jurisdicción bancaria offshore de confianza. Los depositantes son recompensados con una infraestructura bancaria estable y de alta calidad y tasas favorables para los depósitos.

Historia

Belice fue descubierto y colonizado por primera vez por la civilización maya hace tres milenios, que vivía en las tierras bajas de la península de Yucatán. Dentro de la civilización maya se desarrolló una colección ilimitada de idiomas y subculturas, entre ellos el nacimiento de una sofisticada cultura bancaria, en la que los clientes podían depositar su oro u objetos de valor en un lugar seguro, y los banqueros prestaban a los mercaderes y comerciantes a una tasa de interés. Belice fue declarada colonia española por los conquistadores españoles, pero no pudo establecerse allí, debido a su falta de recursos y a la fuerte defensa, así como a la abundancia de oro de los mayas. En los siglos XVII y XVIII se creó una colonia comercial en Belice por piratas, colonos ingleses y escoceses. Establecieron un tronco, una economía esclavista y un puerto conocido como el Distrito de Belice. A principios del siglo XIX, el Imperio Británico se apoderó de Belice como una de sus colonias de la Corona. En 1964 se creó una nueva constitución y Gran Bretaña concedió a Honduras Británica el autogobierno, y en 1973 pasó a llamarse oficialmente Belice.

Instituciones Bancarias

En Belice hay unos 57 bancos y agentes de valores autorizados. La banca en Belice está regulada por el Banco Central de Belice.

Leyes y reglamentos

La supervisión y regulación de los bancos, las cooperativas de crédito y otras instituciones de servicios financieros en el amplio sistema financiero de Belice se rige por un amplio marco normativo.

El marco normativo proporciona la premisa jurídica que permite a los licenciatarios desempeñar sus funciones de manera eficiente y prudente en el mejor interés de todas las partes interesadas. Las principales legislaciones en virtud de las cuales se regulan las instituciones financieras y las consultas públicas también contribuyen a una mayor transparencia regulatoria (cita directa del Banco Central de Belice).

Secreto bancario

Belice ocupa el puesto 52 en el Índice de Secreto Financiero de 2013. Belice ha sido evaluado con 80 puntos de opacidad de un total de 100 potenciales, lo que lo sitúa en el extremo superior de la escala de opacidad. Belice sólo representa menos del 1 por ciento del mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales. Esto lo convierte en un mercado muy pequeño, y el lugar más seguro para depositar dinero es la total confidencialidad. Belice no divulga ni impide los fideicomisos ni las fundaciones privadas, no mantiene los detalles de la propiedad de las empresas en los registros oficiales y no restringe el secreto bancario. Belice cuenta con leyes que garantizan la confidencialidad de los titulares de cuentas y las entidades corporativas. Si bien la privacidad está protegida, un fiscal o juez tiene derecho a emitir una orden para otorgar a las fuerzas del orden acceso a la información relevante para una investigación penal.

Pagos Electrónicos

Belice es miembro de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras en todo el mundo.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados e importantes en Belice. Todos los bancos a los que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito, tanto para cuentas bancarias corporativas como privadas.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros socios líderes, que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del pasaporte
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia profesional original (emitida por un contador o abogado)
• Número de identificación fiscal: solo para personas de EE. UU.

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.