Chipre

Chipre es la tercera isla más grande y la tercera más poblada del Mediterráneo, y un estado miembro de la Unión Europea. La economía chipriota está muy diversificada. Su PIB per cápita es de 28.381 dólares, por encima de la media de la Unión Europea.

Banca en Chipre

Los bancos en Chipre son bien conocidos por tener cuentas para algunas de las personas más ricas del mundo. Durante muchos años, Chipre ha cultivado un sector bancario de alta calidad con tasas favorablemente altas otorgadas a los depositantes. Además, los depósitos de hasta 100.000 euros están garantizados por la Unión Europea.

Historia

La primera referencia conocida a Chipre se hace en la Grecia micénica del siglo XV a.C. La isla deriva su nombre moderno a través del comercio de ultramar, en referencia a la palabra latina clásica para cobre a través de la frase aes Cyprium, traducida al inglés, "metal de Chipre". Más tarde se acortó a "Cuprum".

Chipre se encuentra en una importante ubicación estratégica en Oriente Medio, gobernada por una serie de diversos imperios significativos. Entre los antiguos gobernantes de Chipre se encuentran Asiria, Egipto, Persia, Grecia, el Imperio Otomano y el Imperio Aqueménida. Alejandro Magno conquistó Chipre en el año 333 a.C. y, tras su muerte, Chipre pasó a formar parte del imperio helenístico del Egipto ptolemaico. En el año 58 a.C. Chipre fue adquirida por el Imperio Romano, y posteriormente conquistada por el Imperio Bizantino. En 1191, Ricardo de Inglaterra conquistó Chipre y se la otorgó a los Caballeros Templarios. En 1473 la República de Venecia asumió el control de la isla, y en 1570 fue tomada por el Imperio Otomano, antes de ser devuelta a Inglaterra en 1878. Chipre obtuvo su independencia en 1960. La invasión turca de Chipre en 1974 dejó una parte norte de la isla tomada y anexionada por Turquía.

La economía chipriota está bien diversificada. La banca, junto con el turismo y el transporte marítimo, impulsaron el crecimiento económico. Su sector financiero sigue siendo un pilar importante de su economía. Chipre es un centro bancario muy conocido por personas de alto poder adquisitivo en todo el mundo. Muchos ciudadanos de Europa del Este y de Rusia, en particular, están utilizando el sistema corporativo y bancario chipriota como un refugio seguro para sus activos. Después de haber sido duramente golpeado por la crisis económica internacional, Chipre se ha recuperado mucho más rápido que las economías en crisis de Grecia, Portugal, España e Italia.

Instituciones Bancarias

En Chipre hay 49 bancos autorizados. La banca en Chipre está controlada y regulada por el Banco Central de Chipre.

Leyes y reglamentos

Chipre es una jurisdicción bancaria offshore muy conocida y respetada. El Banco Central de Chipre es el principal órgano rector y regulador de los bancos registrados en Chipre. Además, como Chipre es un estado miembro de la UE, la UE garantiza depósitos de 100.000 euros. Esto incluye los intereses devengados hasta la fecha de vencimiento del depósito o la fecha en que el depósito venció y fue pagadero pero no fue reembolsado, o la fecha en que se determinó que el banco miembro no podía reembolsar a sus depositantes (lo que ocurra primero). Los depósitos a nombre de una persona determinada, mantenidos en diferentes bancos, se consideran depósitos separados a efectos de compensación.

Secreto bancario

Chipre se ubicó en la posición 41 a nivel mundial según el Índice de Secreto Financiero de 2014, como un cálculo que se ha basado en su participación en el mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales. Chipre representa alrededor del 1,5% del mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales. El párrafo 1 del artículo 29 de la Ley de Banca establece que todos los empleados, directores, gerentes, agentes, etc., así como cualquier persona que tenga acceso a los registros de un banco, tienen prohibido revelar de cualquier manera cualquier información relativa a la cuenta de cualquier cliente individual del banco, incluso después de que se haya terminado su empleo en el banco.

Pagos Electrónicos

Chipre es miembro de la Zona Única de Pagos en Euros (SEPA). En agosto de 2014, la migración a las transferencias SEPA y los adeudos directos SEPA se completó con éxito en Chipre, tal y como se define en el Reglamento de la UE 260/2012.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados e importantes en Chipre. Todos los bancos que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito. Chipre también ofrece servicios de tarjetas de crédito prepagadas tanto para cuentas bancarias corporativas como privadas.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros principales socios, que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del Pasaporte debidamente certificada con Apostilla
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Estados de cuenta bancarios originales (de al menos 6 meses)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Certificados de acciones firmadas
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

Los bancos en Chipre requieren que las empresas cumplan con ciertos requisitos de "sustancia" en el país de incorporación (oficina física, empleados, directores locales, etc.)

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.