Dubai

Dubái goza de una ubicación central entre Europa, África y Asia, lo que la convierte en un destino de negocios principal para una variedad de sectores. Es una de las ciudades más seguras del mundo. Dubái cuenta con un buen servicio de instituciones financieras internacionales y locales y es un centro comercial líder con una infraestructura de vanguardia y un entorno empresarial excepcional.

Banca en Dubái

El entorno altamente regulado de Dubái se adhiere a las mejores prácticas internacionales, al tiempo que opera con tasas impositivas personales y corporativas cero, así como con una repatriación de capital del 100% sin restricciones monetarias. Este tipo de libertad financiera rara vez se encuentra en un entorno empresarial tan desarrollado. Los bancos en Dubái son bien conocidos por ser algunas de las instituciones financieras líderes en el mundo, que brindan no solo estabilidad y excelente calidad, sino también total confidencialidad.

Historia

Dubái está considerada como la ciudad más poblada de los Emiratos Árabes Unidos. Es vista como una ciudad verdaderamente "global", y es el principal centro de negocios de Oriente Medio, así como del sur de Asia. La primera prueba de asentamiento humano en Dubái data de alrededor del año 7.000 a.C. En varios sitios alrededor de la ciudad, se han descubierto antiguos asentamientos que se remontan a estos tiempos. Además, se han encontrado cerámicas preislámicas de los siglos III y IV. Dubái como ciudad fue mencionada por primera vez en 1095 en un libro llamado "Libro de Geografía", escrito por el geógrafo Abu Abdullah al-Bakri. Principalmente un pueblo de pescadores durante los tiempos anteriores al petróleo de su historia, Dubái fue el hogar de pescadores nómadas y generalmente se consideraba "pobre".

Todo esto cambió durante el boom petrolero. Durante la década de 1960, se descubrieron grandes hallazgos de abundantes yacimientos petrolíferos tanto en Dubai como en Abu Dhabi. Entre 1960 y 1980, la población de la ciudad creció más de un 600%. Los desarrollos masivos de infraestructura fueron impulsados por los abundantes fondos petroleros que fluyeron hacia las cuentas estatales, dando origen a la megaciudad que conocemos hoy en día a Dubái. Los ingresos del petróleo se utilizaron para desarrollar otras industrias, como las finanzas, el comercio y la banca. Estos desarrollos han diversificado con éxito la economía hasta convertirla en una potencia multifacética, generando un PIB valorado en más de 100.000 millones de dólares al año. Es considerada como una de las economías más brillantes y estables del mundo.

Instituciones Bancarias

Dubái cuenta con más de 50 bancos comerciales, 29 custodios autorizados y numerosas empresas de servicios monetarios con licencia. La Autoridad de Servicios Financieros de Dubái y el Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos son los reguladores de los servicios financieros de Dubái.

Leyes y reglamentos

Varios departamentos del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos y de la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái son responsables de la supervisión reglamentaria del sector bancario en los Emiratos Árabes Unidos. El alcance de estos mandatos regulatorios incluye a los bancos nacionales, los bancos extranjeros ubicados en los EAU, así como las instituciones financieras y otras instituciones financieras, incluidas las prácticas de asesoramiento financiero. También supervisan las Operaciones de Tesorería, las Cuentas y la Información de Gestión, los Mercados de Capitales, los Mercados Monetarios y Cambiarios, los Certificados de Depósito y las Liquidaciones de Back Office.

Secreto bancario

Dubái ocupa el puesto 16 en el Índice de Secreto Financiero de 2014, lo que lo sitúa en el extremo superior de la escala de secretos. Dubái representa una gran parte del mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un actor de tamaño medio entre las jurisdicciones secretas, con un potencial muy alto de crecimiento. Alrededor de dos tercios de los ingresos de los Emiratos Árabes Unidos no estaban relacionados con el petróleo en la década de 1990 y, casi al mismo tiempo, Dubái creció hasta convertirse en la zona de libre comercio más grande del mundo, desde Europa hasta Singapur. Se estima que en 2014 Dubái tenía más de 700.000 millones de dólares en activos y depósitos debido al estricto secretismo. Dubái no divulga ni impide fideicomisos y fundaciones privadas, no mantiene los detalles de la propiedad de la empresa en un registro público, ni exige que los detalles de propiedad de la empresa o la información financiera estén disponibles públicamente en línea. Dubái es una de las principales jurisdicciones bancarias del mundo, considerada como el centro más estable y confidencial para realizar depósitos o mantener activos, al tiempo que desempeña un papel de pleno derecho en la comunidad financiera internacional moderna.

Pagos Electrónicos

Dubái es miembro de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras en todo el mundo.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados e importantes en Dubai. Todos los bancos que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito. Tenga en cuenta que se requerirá su presencia física para el procedimiento de apertura de la cuenta.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros socios líderes que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del pasaporte
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Estados de cuenta bancarios originales (de al menos 6 meses)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.