Abrir una cuenta bancaria en Mauricio

La República de Mauricio es una nación insular situada en el Océano Índico, a unos 2.000 km de la costa sureste del continente africano. Desde su independencia en 1968, Mauricio ha pasado de ser una economía de bajos ingresos basada en la agricultura a una economía diversificada de ingresos medios. La economía se basa en el turismo, los textiles, el azúcar y los servicios financieros.

Banca en Mauricio

Mauricio ocupa un lugar destacado en términos de competitividad económica, un clima favorable para las inversiones, una buena gobernanza y una economía libre. Esto ha llevado al surgimiento de un sector de servicios financieros estable y en crecimiento, que se ha convertido en uno de los principales destinos bancarios para las personas que hacen negocios en el continente africano, y recientemente se convirtió en un popular centro bancario offshore para clientes europeos debido a una oferta de servicios financieros de alta calidad y confidencialidad.

Historia

Mauricio está representado en la primera evidencia escrita de su existencia en un mapa dibujado por el cartógrafo italiano Alberto Cantino en el año de 1502. La isla, en ese momento deshabitada, fue visitada por marineros portugueses en 1507. La isla fue nombrada Mauricio por un escuadrón naval holandés dirigido por el almirante Wybrand Van Warwyck y anexionada por los Países Bajos para ser utilizada como base naval. Más tarde la isla se convirtió en una colonia francesa hasta que los franceses tuvieron que rendirla a los británicos en 1810, durante las guerras napoleónicas. Mauricio es independiente desde 1968 y es una república dentro de la Mancomunidad de Naciones desde 1992.

Mauricio pasó de ser una economía de bajos ingresos, basada en la agricultura, a una economía de clase media y muy diversificada, desde su independencia en 1968. El turismo, el azúcar, los textiles y los servicios financieros son los principales pilares de su economía. Las tecnologías de la información y la comunicación, la hostelería y la promoción inmobiliaria y las energías renovables también se han convertido en sectores muy importantes en los últimos años.

Instituciones Bancarias

Mauricio cuenta con más de 25 bancos comerciales, 18 custodios autorizados y numerosas empresas de servicios monetarios autorizadas. El Banco Central de Mauricio y la Comisión de Servicios Financieros son los organismos reguladores de los servicios financieros de Mauricio.

Leyes y reglamentos

Las leyes que rigen el sistema penal de Mauricio son parte del derecho civil francés y del derecho consuetudinario británico. En 2011, el sector de los servicios financieros representaba el 15 por ciento del producto interno bruto, y las empresas mundiales representaban el 5 por ciento. Emplea a 15.000 personas. Su pertenencia a la Unión Africana y a la Comunidad de Desarrollo del África Meridional le proporciona un acceso preferencial a los mercados de África, Europa y los Estados Unidos. Un estudio reciente de la Secretaría del Commonwealth reveló que Mauricio era uno de los centros financieros internacionales más regulados del mundo en desarrollo, muy por delante de sus principales rivales, Singapur y Chipre.

Secreto bancario

Mauricio ocupa el puesto 19 en el Índice de Secreto Financiero de 2014. Mauricio representa menos del 10% del mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un actor de tamaño medio entre las jurisdicciones opacas, con un potencial muy alto de crecimiento. Se estima que en 2014 Mauricio tenía más de 60.000 millones de dólares en activos y depósitos debido al estricto secretismo. Mauricio no divulga ni impide los fideicomisos ni las fundaciones privadas, no mantiene los datos de propiedad de las empresas en los registros oficiales, ni exige que los datos de propiedad de las empresas o la información financiera estén disponibles públicamente en línea. La popularidad de Mauricio es estable y va en aumento, y la jurisdicción se considera un centro estable y confidencial para realizar depósitos o mantener activos, al tiempo que desempeña un papel pleno en la comunidad financiera internacional moderna.

Pagos Electrónicos

Mauricio es miembro de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras en todo el mundo.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados e importantes de Mauricio. Todos los bancos que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros socios líderes que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

Nuestro papel como introductor continúa después de que el banco active la cuenta. Seguiremos siendo responsables de cualquier consulta/actualización de cumplimiento requerida para mantener operativa su cuenta bancaria.
Se requiere una tarifa de administración anual una vez que se activa la cuenta y cubrirá los servicios durante los próximos 12 meses
- Para las empresas registradas en Mauricio, la tarifa administrativa anual será de 450 EUR por cuenta + 150 EUR por cuenta de moneda adicional
- Para empresas extranjeras y cuentas personales, la tarifa de administración anual será de 350 EUR

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del pasaporte
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Estados de cuenta bancarios originales (de al menos 6 meses)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para abrir la cuenta por correo electrónico como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.