Abrir una cuenta bancaria en Panamá

La República de Panamá es el país más austral de Centroamérica. Los ingresos procedentes de los peajes de los canales siguen representando una parte importante del PIB de Panamá, aunque el comercio, la banca y el turismo son sectores importantes y en crecimiento. Panamá tiene la segunda economía más grande de América Central y también es la economía de más rápido crecimiento y el mayor consumidor per cápita de América Central.

Banca en Panamá

La economía de Panamá ha sido una de las de más rápido crecimiento y mejor administrada de América Latina. Con una larga historia como centro bancario offshore, Panamá es considerado el "corazón" financiero de toda América del Sur y Central. Los bancos panameños son respetados a nivel mundial por su confidencialidad y estabilidad.

Historia

En el siglo XVI, el Imperio español conquistó a las tribus nativas de Panamá. Rodrigo de Bastidas, navegando hacia el oeste desde Venezuela en 1501 en busca de oro, fue el primer europeo en explorar Panamá. Posteriormente, Panamá estuvo bajo dominio español durante 300 años. En 1671, el corsario Henry Morgan, autorizado por el gobierno inglés, saqueó e incendió la ciudad de Panamá. En 1744, el obispo Francisco Javier de Luna Victoria DeCastro estableció el Colegio de San Ignacio de Loyola y el 3 de junio de 1749 fundó la Real y Pontificia Universidad de San Javier. Para entonces, sin embargo, la importancia y la influencia de Panamá se habían vuelto insignificantes a medida que el poder de España disminuía en Europa y los avances en la técnica de navegación permitían cada vez más doblar el Cabo de Hornos para llegar al Pacífico. En los primeros ochenta años después de la independencia de España, Panamá fue un departamento de Colombia, desde que voluntariamente pasó a formar parte de ella a finales de 1821. La gente del istmo hizo varios intentos de secesión y estuvo cerca del éxito en 1831, y de nuevo durante la Guerra de los Mil Días de 1899-1902. Cuando el Senado de Colombia rechazó el Tratado Hay-Herrán, Estados Unidos decidió apoyar el movimiento independentista panameño. En noviembre de 1903 Panamá proclamó su independencia. Hoy en día, Panamá es considerado como el centro financiero de América Latina y uno de los principales centros financieros del mundo.

Instituciones Bancarias

Panamá cuenta con más de 220 bancos comerciales, 37 custodios autorizados y numerosas empresas de servicios monetarios con licencia. La Comisión Nacional Bancaria es el regulador de la actividad bancaria en Panamá, regido por la ley de la Superintendencia de Bancos de Panamá. Panamá es ampliamente considerado como uno de los principales centros financieros del mundo. La industria bancaria en Panamá es vista como una de las jurisdicciones bancarias más estables, seguras y de alta calidad en todo el mundo.

Leyes y reglamentos

La Comisión Bancaria Nacional de Panamá es responsable de toda la supervisión regulatoria en Panamá. Varios departamentos de la NBC tienen diversos mandatos reglamentarios para supervisar las actividades de los bancos nacionales, los bancos extranjeros, así como las empresas de servicios financieros y otras instituciones financieras. La Superintendencia de Bancos Panamá supervisa las operaciones de tesorería, las cuentas y la información administrativa, y las transacciones cambiarias. El panorama político está dominado por dos partidos principales y muchos partidos más pequeños, muchos de los cuales están impulsados por líderes individuales más que por ideologías. Estados Unidos coopera con el gobierno panameño en la promoción del desarrollo económico, político, de seguridad y social a través de agencias estadounidenses e internacionales. Los lazos culturales entre los dos países son fuertes, y muchos panameños vienen a los Estados Unidos para obtener educación superior y capacitación avanzada.

Secreto bancario

Panamá ocupa el puesto 11 en el Índice de Secreto Financiero 2014, lo que lo ubica en el extremo superior de la escala de opacidad. Panamá representa más del 5 por ciento del mercado mundial de servicios financieros extraterritoriales, lo que lo convierte en un actor bastante importante entre las jurisdicciones secretas, con un alto potencial de crecimiento debido a la estabilidad y la calidad de los servicios bancarios. Como una de las principales jurisdicciones bancarias a nivel mundial, considerada como una de las más estables para realizar depósitos o mantener activos, Panamá está desempeñando un papel de pleno derecho en la comunidad financiera internacional moderna.

Pagos Electrónicos

Panamá es miembro de la Sociedad para las Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales (SWIFT). La red SWIFT es el sistema más seguro para las transacciones financieras en todo el mundo.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados e importantes en Panamá. Todos los bancos que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito. Tenga en cuenta que se requerirá su presencia física para el procedimiento de apertura de la cuenta.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros socios líderes que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

• Copia notariada del pasaporte
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Estados de cuenta bancarios originales (de al menos 6 meses)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para abrir la cuenta por correo electrónico como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.