Singapur

Geografía: situada en el extremo sur de la península malaya y formada por 64 islas. Se encuentra a 137 kilómetros (85 millas) al norte del Ecuador, al sur del estado malasio de Johor y al norte de las islas Riau de Indonesia. Con 704,0 km² (272 millas cuadradas), es una de las pocas ciudades-estado que quedan en el mundo y el país más pequeño del sudeste asiático. A pesar de su pequeño tamaño, Singapur tiene una población de poco más de 5,6 millones de personas, de las cuales más de la mitad nacieron localmente. Tamaño: 100 x 35 millas (160 por 56 kilómetros)

Zona horaria: La hora estándar de Singapur (SST) o Waktu Piawai Singapura (WPS), también conocida como hora de Singapur (SGT), se utiliza en Singapur y está 8 horas por delante de UTC (UTC+08:00).

Singapur es independiente desde 1965. Es uno de los países más desarrollados económica y socialmente del mundo. También llamada "La Suiza de Asia" debido a su alta calidad de vida, Singapur ha experimentado un crecimiento excepcional gracias a su posición marítima particularmente ventajosa, que le ha permitido convertirse en un verdadero centro financiero y comercial entre el Pacífico y Europa.

La economía de Singapur se basa principalmente en los servicios bancarios y financieros, la industria electrónica, la tecnología creativa y el sector marítimo; Su puerto está clasificado en la primera clase del mundo en términos de exportaciones y petróleo.

A pesar de los desafíos socioeconómicos del pasado, el sistema político de Singapur se ha mantenido notablemente estable desde su independencia. Es una república con un régimen parlamentario, y la ciudad-estado practica el liberalismo económico.

Moneda: Dólar de Singapur.

Banca en Singapur

Singapur es una de las principales jurisdicciones financieras, que ofrece confidencialidad y un sistema bancario seguro. Las atractivas regulaciones, junto con su ubicación estratégica, hacen de Singapur un verdadero centro bancario. En Singapur operan más de 200 bancos. SFM mantiene vínculos comerciales con bancos de primer nivel en la región y puede ofrecer a sus clientes apoyo en la creación de su cuenta bancaria corporativa offshore en Singapur.

Historia

El 3 de junio de 1959, los 1,6 millones de habitantes de Singapur despertaron a un nuevo comienzo: como habitantes de una ciudad-estado totalmente autónoma bajo la Corona británica. La mayoría de la población eran inmigrantes de muchos países y no tenían vínculos muy arraigados con Singapur. Por lo tanto, el nuevo gobierno tenía que alentarlos a echar raíces en Singapur y fomentar un sentido de orgullo, lealtad e identidad nacional.

Tras la independencia en 1965, el Gobierno del PAP heredó toda la panoplia de leyes, instituciones, estructuras y procesos de gobernanza establecidos por la Administración Colonial Británica, que había gobernado Singapur durante más de 140 años, con un breve interregno sólo bajo el mando del Ejército Imperial Japonés en el decenio de 1940. Una esfera de importancia es la gestión del entorno de los medios de comunicación.

En los años 60 y 70, un "Singapur limpio y verde" estaba destinado a distinguir a la ciudad-estado de otros países del Tercer Mundo. Un Singapur limpio y verde mejoraría la calidad de vida, atraería a los turistas y alentaría y sostendría las inversiones extranjeras.

El Singapur de hoy es una nación tallada a partir de los ideales y la motivación de la primera generación de migrantes que eligieron hacer de esta isla su hogar. Cada mes de agosto, muchos cuelgan la bandera de Singapur fuera de sus casas y muestran un entusiasmo y una pasión descarados durante las celebraciones del Día Nacional. Estos, junto con la tarjeta de identidad rosa de Singapur y el pasaporte rojo que los ciudadanos llevan con orgullo, dan testimonio del éxito de los esfuerzos de construcción de la nación.

Instituciones Bancarias y Leyes y Regulaciones

Como parte de sus operaciones de política monetaria, la Autoridad Monetaria de Singapur supervisa las condiciones de reserva y liquidez y lleva a cabo operaciones apropiadas en el mercado monetario para garantizar una liquidez suficiente para el buen funcionamiento del sistema bancario y proporcionar condiciones de mercado estables para que operen las instituciones financieras y los agentes económicos.

Para facilitar el ajuste de la liquidez a nivel del sistema bancario y a nivel de cada banco, la MAS gestiona el Servicio Permanente y el Servicio de Liquidez Intradía. La MAS también emite letras de cambio a corto plazo como parte de sus operaciones en el mercado monetario.

La Autoridad Monetaria de Singapur se rige por la Ley de la MAS, que le confiere facultades para emitir instrumentos jurídicos para la reglamentación y supervisión de las instituciones financieras. Además, la MAS también cuenta con marcos y directrices sobre temas que afectan a varias clases de instituciones financieras.

Por lo tanto, a pesar de los desafíos económicos globales, Singapur sigue siendo una jurisdicción financiera importante, con bancos conocidos, como OCBC y DBS.

Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo

Las instituciones financieras que operan en Singapur están obligadas a establecer controles estrictos para detectar y disuadir el flujo de fondos ilícitos a través del sistema financiero de Singapur. Esos controles incluyen la necesidad de que las instituciones financieras identifiquen y conozcan a sus clientes (incluidos los beneficiarios finales), realicen revisiones periódicas de las cuentas y vigilen y denuncien cualquier transacción sospechosa. Los requisitos para las instituciones financieras se establecen en los Avisos de la MAS sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (Avisos ALD/CFT).

En virtud de la Ley MAS, una institución financiera que no cumpla o se niegue a cumplir con los requisitos de su Notificación ALD/CFT aplicable es culpable de un delito y podrá ser condenada a una multa que no exceda de $1 millón.

Facilidades bancarias:

Todos los servicios bancarios requeridos se ofrecen en Singapur, incluida una tendencia creciente hacia la banca electrónica. La mayoría de los bancos también emiten tarjetas de crédito y débito, con acceso en todo el país y en otros lugares a cajeros automáticos.

Se recomienda comparar los cargos por servicios o las tasas de interés, ya que la competencia es feroz entre las diferentes instituciones bancarias y financieras del país.

La banca minorista, la banca comercial y corporativa, así como la gestión de efectivo, son productos financieros bien conocidos en esta jurisdicción.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del pasaporte
• Factura de servicios públicos certificada (no más de 3 meses de antigüedad)
• Carta de referencia bancaria original (no más de 3 meses de antigüedad)
• Estados de cuenta bancarios originales (de al menos 6 meses)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

Además de su empresa y documentos de identidad, deberá proporcionar cierta documentación comercial para respaldar su solicitud, como facturas, cartas de intención, contratos con un cliente/proveedor en Singapur.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.