Abrir una cuenta bancaria offshore suiza

La Antigua Confederación Suiza fue una alianza entre las comunidades de los valles de los Alpes centrales. Fue la base de la democracia más directa del mundo y de uno de los países más desarrollados y modernos.

Banca en Suiza

Los bancos suizos son conocidos por ser algunas de las mejores, más fiables y estables instituciones financieras del mundo. Al ser una de las principales industrias en Suiza desde su fundación, los bancos suizos tienen la reputación de brindar a sus clientes una experiencia y calidad bancaria inigualables.

Historia

Los mercenarios suizos trajeron a casa la riqueza creada a través de sus contratos que ayudaron a iniciar la banca suiza en el siglo XVIII, junto con las riquezas de varios comerciantes. Wegelin & Co. se estableció en 1741 y fue el banco más antiguo de Suiza hasta que se reestructuró en un nuevo banco en 2013. Hentsch & Cie y Lombard Odier son algunos de los bancos más antiguos de Suiza, fundados en 1796 en Ginebra, y el Grupo Pictet se estableció en 1805 como banco comercial. Alrededor de un tercio de todos los fondos mundiales mantenidos fuera de su país de origen, comúnmente conocidos como fondos "offshore", se mantienen en Suiza.

Instituciones Bancarias

En Suiza hay 327 bancos y agentes de valores autorizados. La banca en Suiza está regulada por la Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA).

Leyes y reglamentos

La tradición suiza de secreto bancario se remonta a la Edad Media. La neutralidad suiza y la soberanía nacional, reconocidas desde hace mucho tiempo por naciones extranjeras, han fomentado un entorno estable en el que el sector bancario ha podido desarrollarse y prosperar. Suiza ha mantenido la neutralidad durante las dos guerras mundiales, no es miembro de la Unión Europea y no fue miembro de las Naciones Unidas hasta 2002.

La Autoridad Suiza de Supervisión de los Mercados Financieros (FINMA) supervisa la mayoría de las actividades relacionadas con la banca, así como los mercados de valores y los fondos de inversión. La Ley de Supervisión de los Mercados Financieros de Suiza (FINMASA) y el artículo 98 de la Constitución Federal Suiza otorgan a la FINMA su autoridad. La Asamblea Federal Suiza aprobó la Ley Federal de Bancos y Cajas de Ahorro en 1934. Se cree ampliamente que las disposiciones de secreto del proyecto de ley de 1934 se agregaron debido al intento de la Alemania nazi de investigar los activos de los "enemigos del estado" retenidos en Suiza.

Secreto bancario

La Ley Bancaria de 1934 tipifica como delito que un banco suizo revele el nombre del titular de una cuenta. La privacidad de los clientes bancarios está protegida por esta ley, que es de naturaleza bastante similar a las protecciones de confidencialidad entre médicos y pacientes o abogados y sus clientes. El gobierno suizo considera que el derecho a la privacidad es un principio fundamental que debe ser protegido por todos los países democráticos. Si bien la privacidad está protegida, un fiscal o juez suizo tiene derecho a emitir una orden para otorgar a las fuerzas del orden acceso a la información relevante para una investigación penal.

Pagos Electrónicos

Swiss Interbank Clearing (SIC) es el sistema de pagos electrónicos utilizado por los bancos suizos. El Banco Nacional Suizo supervisa el sistema, que funciona a través de una empresa conjunta. SIC gestiona más de 200-250 millones de transacciones cada año, con un valor de facturación de 40-45 billones de francos suizos.

Facilidades bancarias

SFM tiene una relación con una extensa red de bancos privados y grandes en Suiza. Todos los bancos que remitimos a nuestros clientes ofrecen una plataforma bancaria internacional completa, con cuentas multidivisa (£, € y $), así como con banca en línea y tarjetas de débito / crédito. Suiza es también uno de los pocos países que ofrece "tarjetas anónimas" (también conocidas como Travel Cash Cards) tanto para cuentas bancarias corporativas como privadas.

Una vez que se haya completado su pedido, se le asignará un administrador de cuenta dedicado que lo guiará a través del procedimiento de apertura de la cuenta bancaria. A continuación, seleccionaremos cuidadosamente con usted un banco de uno de nuestros principales socios, que se adapte perfectamente a sus necesidades, como un traje a medida.

¿Qué documentos se necesitan para abrir una cuenta bancaria?

El Banco está obligado a confirmar la identidad y la dirección de todos los clientes que abren cuentas bancarias. Los siguientes documentos son obligatorios para cada firmante y beneficiario final y serán tratados como confidenciales:

• Copia notariada del Pasaporte debidamente certificada con Apostilla
• Certificado de residencia original o última declaración de impuestos (no más de 3 meses de antigüedad)

En el caso de cuentas bancarias corporativas, el banco también solicitará un conjunto de documentos corporativos certificados consistentes en:

• El Certificado de Incorporación
• La escritura de constitución y los estatutos
• Registro de Accionistas y Directores
• Certificados de acciones firmadas
• Un Certificado de Vigencia o Certificado de Incumbencia si la empresa tiene más de 12 meses de antigüedad
• Última cuenta auditada/perfil corporativo, si está disponible

El banco puede solicitar cualquier información y/o documentos adicionales a su discreción, como plan de negocios, CV, facturas, acuerdos/contratos de la empresa existente y el cliente debe cumplir con los requisitos del banco.

Dependiendo del idioma de los documentos, el banco también puede solicitar la traducción de los documentos. En ese caso, la traducción debe hacerse después de la certificación de los documentos

Le enviaremos los formularios bancarios adicionales necesarios para la apertura de la cuenta por correo electrónico, como archivo adjunto, para que los firme y nos los devuelva, preferiblemente por mensajería especial (DHL, FedEx o Chronopost), junto con los demás documentos mencionados anteriormente.