EUROPA: La UE recopilará datos sobre todas las compras con tarjetas

A principios de esta semana, un plan de la UE para combatir el fraude del IVA en el comercio electrónico en la Unión Europea recibió la aprobación provisional de todos los estados miembros. En el futuro, y sujeto a la aprobación total, todas las transacciones con tarjetas de crédito y débito que se realicen en el bloque se almacenarán y recopilarán para un sistema central.

Los 28 estados miembros que forman el Consejo de la Unión Europea explicaron que las medidas armonizarán los registros y la recopilación de datos de los proveedores de servicios financieros cuando los consumidores paguen por bienes y servicios pedidos en línea.

Planificación del nuevo sistema electrónico central

Es otra medida en una larga lista que la UE está introduciendo para combatir el fraude fiscal en todo el bloque. La recaudación del IVA es solo otro frente en esa batalla.

Para facilitar la recopilación y el registro, la EU 28 establecerá un nuevo sistema central electrónico, accesible para todos los estados miembros, para el almacenamiento de datos. Una vez establecidas, las agencias nacionales de aplicación de la ley contra el fraude podrán acceder a estos datos con el fin de investigar el fraude y los casos penales.

Mike Lintila describió el sistema como una “nueva herramienta poderosa” que armonizará la recopilación de datos y cómo se recopilan y almacenan. Un sistema que actualmente es dispar debido a las diferentes leyes de IVA en todo el bloque se convertirá en un punto central que facilitará la investigación de posibles fraudes en el comercio electrónico transfronterizo.

No todo el mundo está de acuerdo

Si bien muchos han acogido con satisfacción la medida, el elogio no ha sido universal. Cuatro organismos comerciales separados para la industria bancaria (Federación Europea de Instituciones de Pago, Federación Bancaria Europea, Grupo Europeo de Banca Minorista y de Ahorro y Asociación Europea de Bancos Cooperativos) expresaron grandes preocupaciones. En su mayoría, estas organizaciones representativas de la industria sintieron que las nuevas reglas de la Unión Europea no eran efectivas ni proporcionadas a la recopilación de datos.

Consideraron que un organismo industrial de la UE estaría mejor preparado para comprender los problemas que enfrenta la industria, en lugar de una nueva ley, para garantizar que estas nuevas medidas no sean onerosas. En particular, opinaron que actualmente no está claro cómo se deben informar y almacenar los datos.

Además, existe una gran preocupación por una posible laguna importante en el sentido de que las entidades que actualmente evaden el pago del IVA simplemente mantendrán las transacciones dentro de una sola jurisdicción donde tales medidas no cuentan.

Sin embargo, este es solo el comienzo del proceso. La siguiente fase es una revisión por parte de abogados de alto nivel de la Unión Europea antes de que el sistema pueda continuar.