Descripción general: La Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de 2024 (VASPA)

La Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales de 2024 (VASPA, por sus siglas en inglés) entró en vigor el 1 de septiembre de 2024, lo que supone un cambio significativo en la forma en que Seychelles regula a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Esta nueva legislación forma parte del compromiso de Seychelles de mejorar la transparencia, la protección de los inversores y el cumplimiento dentro del espacio de activos virtuales en rápida evolución, como los exchanges de criptomonedas, los servicios de custodia y las plataformas relacionadas.

A continuación, se presenta un desglose detallado de las principales disposiciones:

• 1. Registro de Entidades: Todas las entidades que deseen prestar servicios de activos virtuales en Seychelles deben estar constituidas localmente, lo que garantiza una presencia significativa en la jurisdicción. Los VASP incluyen plataformas involucradas en el comercio, la gestión o la protección de activos virtuales. Las empresas que no soliciten una licencia antes de la fecha límite del 31 de diciembre de 2024 se enfrentarán a sanciones severas, incluidas multas o encarcelamiento para los directores.
• 2. Requisitos de capital social: VASPA exige que las empresas mantengan un capital desembolsado mínimo según el Anexo 1 del Reglamento de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (Adecuación de Capital y Otros Requisitos Financieros) de 2024. Los requisitos de capital específicos están determinados por el tamaño y el alcance de las operaciones de VASP y están destinados a proteger a los clientes contra los riesgos del mercado y las fallas operativas. Mantener unos ratios de solvencia adecuados es esencial para garantizar la salud financiera de los VASP y la seguridad de los fondos de los clientes.
• 3. Sustancia económica: Al igual que con otras entidades financieras en Seychelles, los proveedores de servicios de activos virtuales deben mantener suficiente sustancia económica dentro del país. Esto incluye tener una oficina local, emplear personal calificado y realizar actividades básicas generadoras de ingresos en Seychelles. El objetivo es evitar que las empresas utilicen Seychelles como sede nominal sin llevar a cabo actividades comerciales reales en la isla.
• 4. Requisitos de cumplimiento: Uno de los principales objetivos de VASPA es el estricto cumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CFT ). Los VASP con licencia deben contar con sistemas sólidos para llevar a cabo la debida diligencia con el cliente (DDC), monitorear las transacciones y reportar actividades sospechosas a las autoridades pertinentes. Además, los VASP deben designar un Oficial de Cumplimiento y un Oficial de Cumplimiento Suplente para supervisar estos protocolos y garantizar que se adhieran a las normas financieras internacionales.
• 5. Directores y Gobernanza: Según VASPA, los directores de los proveedores de servicios de activos virtuales deben cumplir con estrictos criterios de idoneidad . Esto garantiza que los directores tengan la experiencia y la integridad necesarias para supervisar las operaciones de activos virtuales. Los VASP deben tener al menos dos directores, uno de los cuales debe ser residente de Seychelles. Los directores también son personalmente responsables de garantizar que su empresa cumpla con la Ley.
• 6. Actividades prohibidas: Ciertas actividades, como la operación de instalaciones mineras y el uso de servicios de mezclador y vaso (que anonimizan las transacciones de activos virtuales), están prohibidas por VASPA. Estas prohibiciones alinean a Seychelles con las normas regulatorias internacionales y tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero y las actividades financieras ilícitas.

A través de VASPA, Seychelles tiene como objetivo lograr un equilibrio entre el fomento de la innovación en la industria de activos virtuales y el mantenimiento de una supervisión regulatoria rigurosa para proteger a los consumidores e inversores.

Como su Agente Registrado, nos dedicamos a garantizar que todas las Compañías de Negocios Internacionales (IBC) bajo nuestra administración estén completamente informadas sobre estos nuevos requisitos. Si su empresa está realizando o tiene la intención de realizar servicios de activos virtuales, le recomendamos que evalúe sus actividades comerciales para garantizar el cumplimiento de VASPA.

Puntos clave:

• Fecha límite de la licencia: Solicite una licencia VASP antes del 31 de diciembre de 2024.
• Presencia Económica: Asegúrese de que su empresa tenga operaciones sustanciales en Seychelles.
• Obligaciones de cumplimiento: Designar oficiales de cumplimiento calificados y cumplir con los requisitos de ALD/CFT.
• Requisitos del director: Cumplir con los estándares de gobernanza, incluido tener al menos un director con sede en Seychelles.

Para obtener más ayuda, póngase en contacto con nosotros en info@sfm.com o visite la página de preguntas frecuentes de la FSA para obtener más información.